오늘은 내 통장 지급정지 당한 이유 등에 어떤 경우에 내 통장이 지급 정지를 당하는지, 지급 정지를 당했는지 당한 이유가 무엇인지 등에 대해 구체적으로 알아보겠습니다. 갑자기 통장이 지급 정지 되었다는 연락을 받으셨다면 이번 글을 꼭 확인해보시기 바랍니다.
내 통장이 지급정지 되는 이유는 아래와 같이 2가지 경우 입니다.
1. 보이스 피싱 범죄에 이용되었을 때
내 계좌가 보이스 피싱 등 다른 범죄에 이용되어 보이스 피싱을 당한 피해자가 은행에 전화 연락하여 직접 지급 정지를 요청한 경우입니다.
보이스 피싱 범죄에는 우리가 일반적으로 알고 있는 보이스 피싱, 자녀 사칭 메신저 피싱 등 모든 피싱류 범죄들을 말합니다.
만약 피해자가 이런 피해를 당한 후, 보이스 피싱을 당했다고 은행콜센터에 전화 연락하면 피해자 계좌에서 이체된 돈을 받는 모든 계좌의 지급이 정지되는 것이죠.
예를 들어, 피해자 명의 A 계좌에서 피해금이 B 계좌로 이체 되었다가, 그 돈의 일부분인 20만원이 C 계좌, 또 다른 20만원이 D 계좌로 이체되었다면, B,C,D 계좌 모두 자금 지급이 정지됩니다.
이런 경우의 대부분은 돈을 받거나 대출을 해준다는 말에 자신의 계좌와 연결된 체크카드나 공인인증서, OTP 등을 다른 사람에게 양도한 경우입니다.
우리가 소위 말하는 ‘대포통장’ 이라는 것이죠.
2. 내 통장이 사기 등 다른 범죄에 이용되었을 때
보이스 피싱과 다른 사기 등의 범죄라고 하면, 가장 큰 예로 중고나라나 번개장터 등 사이버사기 사건 같은 범행을 말합니다.
인터넷상으로 중고 물건을 구입하려다가 사기를 당했다고 해도 은행에서 보이스 피싱 처럼 물건 대금을 송금받은 계좌 지급을 정지해주지는 않습니다.
다만, 신고 후 해당 계좌가 계속해서 사기 범행에 이용되는 것을 수사기관에서 인지하고 지급 정지를 은행에 요청하면 은행에서 판단해서 지급 정지를 해 주는 경우가 있습니다.
바로 이런 경우가 위 경우에 해당하지요.
일반적인 중고나라 사기 신고 등이 경찰서에 접수된 후, 경찰서에서 해당 계좌가 범죄에 이용되고 있다고 판단하여 은행에 해당 계좌 지급을 정지 해달라는 요청서를 보내 지급을 정지하도록 한 것이죠.
이런 경우의 대부분은, 아르바이트 입니다.
알바몬이나 인터넷 구인구직 사이트를 통해 연락해보니 간단한 송금 알바라고 소개를 받고, 자신의 계좌로 들어온 자금을 다른 계좌로 이체해주는 일을 한 것이죠.
이런 아르바이트 대부분은 중고나라 사기 피해금이나 조건만남, 환전사기, 투자사기 등에서 피해자들이 송금한 피해 자금입니다.
만약 위와 같은 아르바이트를 하여 해당 자금을 송금 받은 것이 있다면, 즉시 다른 계좌로 이체를 멈추고 182번으로 전화하여 경찰관과 상담해야 합니다.
3. 아무 이유 없이 지급정지 되는 경우
말 그대로 자신이 통장이나 체크카드 등을 다른 사람에게 넘긴 적도 없고, 다른 범행에 이용되도록 한 적도 없는데, 계좌 지급이 정지된 경우도 있습니다.
이런 경우는 장사나 자영업, 프리렌서로 일을 하면서 온라인 등에 자신의 계좌번호가 노출된 경우인데요.
보이스 피싱 이나 투자 사기 범인들이 피해자에게 위와 같이 노출된 계좌 번호를 알려주면서 피해금을 이체하도록 합니다.
그리고 피해자 신고 등으로 인해 해당 계좌가 지급 정지됩니다.
그러면 해당 계좌 명의인에게 연락하여 지급 정지를 풀어줄테니 얼마를 입금하라고 요구하면 또 다른 공갈 범행을 하는 것이죠.
이렇게 지급 정지를 풀어주는 조건으로 몇 십만원에서 몇 백 만원을 요구하기 위해 보이스 피싱 피해자를 이용하여 계좌를 지급 정지하는 것입니다.
맺음말
지금까지 내 통장 지급정지 당한 이유 등에 대해 알아보았습니다.
갑자기 통장이 지급 정지되어 사용하지 못하게 되었을 때 참고하시기 바라며, 다음 포스팅은 지급 정지를 해제 하려면 어떻게 해야 하는지 알아보겠습니다.
I’M WATCHMAN!!